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7月5日 终于等到了为微软的喝彩还算是业界人士的我已经很久没有对微软感过兴趣了。上次对微软的崇拜还是源于看到Win95的蓝天和飘动的四格小窗，那已经是10多年前了。对于微软的产品我是无爱有狠。但是无奈而且离不开。每天使用XP、WM和MS Office甚至是现在的这个Msn space都已经成了自己的习惯和别人的习惯。本性难移，微软深谙此道。（这个可以另起一篇说说了）。
作为IT界的大哥，微软的产品线不可谓不广，任何和软件相关的事业这位大哥都要去分一杯羹。但是也许是因为战线太长了，这么多年来除了操作系统老本行外，别得一直都是个二流水平，无圈无点。
说到这次E3微软发布的XBOX的Natal项目，无论是概念还是技术上都让我眼前一亮。看来经过这几年跟sony和任天堂的学习算是要出师了。学到了Sony的数字娱乐中心概念和任氏的游戏至上的理念。试想PS3的画质和体验感加上Wii的操控回是什么感觉？这不是Natal，Natal的画质肯定要比现在的PS3强，而操作...看看这段视频吧。
很少见微软的产品发布会上有这样的情景了，如果说开始大家还有些矜持，那么后来就有些疯狂了。Natal是个革命性的创意，如果能做好，不仅会毫无悬念的完胜sony和任天堂，连googl和apple这两个微软的死对头也要小心了。 6月2日 巴塞吃喝玩乐趁着5.1 假期，偷闲和PD，CM同学以及小刘游玩了一趟巴塞罗那。这里的景点早已被前人踩透踏遍，我们也就是下下攻略，订好机票和酒店，还有就是琢磨下去哪吃。
1 吃 巴塞这趟无论吃还是住都注定载入史册。有史以来性价比最好的一次。郑重严重以及超重推荐圣家教堂附近的那家超赞的自助餐，中午8欧晚上14欧经过换算相当于巴黎30欧到40欧的消费水平。想海鲜吃到爆就别错过了。最后一天我们去吃一家自助火锅也不错，18欧一个人，羊肉随便吃，小料是饭店自己配的很有风味。味道比巴黎的XXX和XXX强太多了。
2 喝
在la fonda 喝到了嗜血的sangria，第二天又在另一个小酒馆喝到了Margarite和Tequila。这些在我眼里也就是酒精饮料而已。 3 玩
恰逢5.1，巴塞各个景点人满为患，乍一看以为回了中国。巴塞景点不少，但是3天足矣。 4 乐 吃喝玩都到位了，又没花什么钱，能不乐吗？ 1月2日 Pass 2008一年又一年，停顿...
刚打进去五个字就停了下来,不写作文好多年了,想想现在的生活,可写的东西其实不少,可以聊聊工作,可以聊聊旅游,可以聊聊学习...这些自己都关心过,但却又都匆匆而过,没留下什么值得写下来的东西. 浮躁 浮躁 浮躁...
过去的已经过去,能留下来已经如数家珍,大言一二,就当充数吧.
1 学习.今年10月结束了自己的学生身份.从7岁入小学开始,到现在25岁,18年的求学生涯,无论高兴还是紧张或是痛苦都已经过去. 好在已经过去了,对我来说也够了.到了古代18年估计能考2个进士了.现在混了个硕士,也算对得起小学初中高中让我罚站打板子叫家长的老师们了.
2 工作.2008是我的工作元年.我算运气好,没有毕业就失业,在一个说说法语说说英语的公司,做着自己喜欢做的事,拿着一份说得过去的薪水.对于这个起点,我很满意.
3 爱情.从来没有过艳遇,也不期盼什么艳遇. 能和她一起走走走,就好了.
4 生活.经济状况的改变对生活没有本质的改变,还住在学生时代的房子里,每天挤地铁上班. 唯一的改变是去超市买东西或去饭店吃饭不再关心价格而是更关心品质了.还有就是旅游的时候开始关心酒店的星星了
 .5 展望09. 08年过得太快了,匆匆跑过.09年我想放慢脚步,沉下心来,看看自己,看看周围人和事.
努力工作,认真生活. 你好 我的2009!
12月10日 五分钟叫你看懂美国金融危机的成因和巨大危害(转贴)美国金融危机到底有多严重？不看不知道！ 你知道美国金融危机有多严重吗? 对金融危机最普遍的官方解释是次贷问题，然而次贷总共不过几千亿，而美国go-vern-ment救市资金早已到了万亿以上，为什么危机还是看不到头？ 有文章指出危机的根源是金融机构采用“杠杆”交易；另一些专家指出金融危机的背后是62万亿的信用违约掉期（Credit Default Swap, CDS）。那么，次贷，杠杆和CDS之间究竟是什么关系？它们之间通过什么样的相互作用产生了今天的金融危机？ 为通俗易懂起见，我们使用了几个假想的例子。有不恰当之处欢迎批评讨论。 一、杠杆： 目前，许多投资银行为了赚取暴利，采用20－30倍杠杆操作，假设一个银行A自身资产为30亿，30倍杠杆就是900亿。也就是说，这个银行A以30亿资产为抵押去借900亿的资金用于投资，假如投资盈利5％，那么A就获得45亿的盈利，相对于A自身资产而言，这是150％的暴利。反过来，假如投资亏损5％，那么银行A赔光了自己的全部资产还欠15亿。 二、 CDS合同： 由于杠杆操作高风险，所以按照正常的规定，银行不进行这样的冒险操作。所以就有人想出一个办法，把杠杆投资拿去做“保险”。这种保险就叫CDS。 比如，银行A为了逃避杠杆风险就找到了机构B。机构B可能是另一家银行，也可能是保险公司，诸如此类。 A对B说，你帮我的贷款做违约保险怎么样，我每年付你保险费5千万，连续10年，总共5亿，假如我的投资没有违约，那么这笔保险费你就白拿了，假如违约，你要为我赔偿。 A想，如果不违约，我可以赚45亿，这里面拿出5亿用来做保险，我还能净赚40亿。如果有违约，反正有保险来赔。所以对A而言这是一笔只赚不赔的生意。 B是一个精明的人，没有立即答应A的邀请，而是回去做了一个统计分析，发现违约的情况不到1％。如果做一百家的生意，总计可以拿到500亿的保险金，如果其中一家违约，赔偿额最多不过50亿，即使两家违约，还能赚400亿。 A,B双方都认为这笔买卖对自己有利，因此立即拍板成交，皆大欢喜。 三、CDS市场： B做了这笔保险生意之后，C在旁边眼红了。C就跑到B那边说，你把这100个CDS卖给我怎么样，每个合同给你2亿，总共200亿。B想，我的400亿要10年才能拿到，现在一转手就有200亿，而且没有风险，何乐而不为，因此B和C马上就成交了。 这样一来，CDS就像股票一样流到了金融市场之上，可以交易和买卖。实际上C拿到这批CDS之后，并不想等上10年再收取200亿，而是把它挂牌出售，标价220亿；D看到这个产品，算了一下，400亿减去220亿，还有180亿可赚，这是“原始股”，不算贵，立即买了下来。一转手，C赚了20亿。从此以后，这些CDS就在市场上反复的抄，现在CDS的市场总值已经抄到了62万亿美元。 四、次贷： 上面A,B,C,D,E,F....都在赚大钱，那么这些钱到底从那里冒出来的呢？从根本上说，这些钱来自A以及同A相仿的投资人的盈利。而他们的盈利大半来自美国的次级贷款。人们说次贷危机是由于把钱借给了穷人。 笔者对这个说法不以为然。笔者以为，次贷主要是给了普通的美国房产投资人。这些人的经济实力本来只够买自己的一套住房，但是看到房价快速上涨，动起了房产投机的主意。他们把自己的房子抵押出去，贷款买投资房。这类贷款利息要在8％－9％以上，凭他们自己的收入很难对付，不过他们可以继续把房子抵押给银行，借钱付利息，空手套白狼。 此时A很高兴，他的投资在为他赚钱；B也很高兴，市场违约率很低，保险生意可以继续做；后面的C,D,E,F等等都跟着赚钱。 五、次贷危机： 房价涨到一定的程度就涨不上去了，后面没人接盘。此时房产投机人急得像热锅上的蚂蚁。房子卖不出去，高额利息要不停的付，终于到了走头无路的一天，把房子甩给了银行。此时违约就发生了。 此时A感到一丝遗憾，大钱赚不着了，不过也亏不到那里，反正有B做保险。B也不担心，反正保险已经卖给了C。 那么现在这份CDS保险在那里呢，在G手里。G刚从F手里花了300亿买下了100个CDS，还没来得及转手，突然接到消息，这批CDS被降级，其中有20个违约，大大超出原先估计的1％到2％的违约率。每个违约要支付50亿的保险金，总共支出达1000亿。加上300亿CDS收购费，G的亏损总计达1300亿。虽然G是全美排行前10名的大机构，也经不起如此巨大的亏损。因此G濒临倒闭。 六、金融危机： 如果G倒闭，那么A花费5亿美元买的保险就泡了汤，更糟糕的是，由于A采用了杠杆原理投资，根据前面的分析，A赔光全部资产也不够还债。因此A立即面临破产的危险。除了A之外，还有A2，A3,...,A20，统统要准备倒闭。因此G,A,A2,...,A20一起来到美国财政部长面前，一把鼻涕一把眼泪地游说，G万万不能倒闭，它一倒闭大家都完了。财政部长心一软，就把G给国有化了，此后A,...,A20的保险金总计1000亿美元全部由美国纳税人支付。 七、美元危机： 上面讲到的100个CDS的市场价是300亿。而CDS市场总值是62万亿，假设其中有10％的违约，那么就有6万亿的违约CDS。这个数字是300亿的200倍。如果说美国go-vern-ment收购价值300亿的CDS之后要赔出1000亿。那么对于剩下的那些违约CDS，美国go-vern-ment就要赔出20万亿。如果不赔，就要看着A20,A21,A22等等一个接一个倒闭。无论采取什么措施，美元大贬值已经不可避免。 以上计算所用的假设和数字同实际情况会有出入，但美国金融危机的严重性无法低估。
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